La Guardia Civil investiga a una mujer de 26 años, residente en la provincia de Jaén, como presunta autora de una estafa bancaria cometida mediante el conocido método del “falso gestor”, una técnica de suplantación con la que logró acceder a la cuenta de una víctima y ordenar transferencias fraudulentas por más de 11.000 euros. La rápida actuación de los agentes permitió bloquear el dinero y evitar el perjuicio económico.
Según ha informado la Guardia Civil en un comunicado, la investigación fue desarrollada por el Equipo @ de la Comandancia de Santa Cruz de Tenerife, especializado en ciberdelincuencia, tras la denuncia presentada por la víctima.
Fraude por SMS
El método utilizado consistía en el envío de un SMS fraudulento que aparentaba proceder de la entidad bancaria de la víctima. En el mensaje se alertaba de un supuesto cargo sospechoso o un acceso inusual a la cuenta bancaria, generando una situación de alarma y urgencia.
Para reforzar el engaño, el mensaje incluía un número de teléfono al que la víctima debía llamar supuestamente para evitar el movimiento fraudulento. Una vez realizada la llamada, la investigada se hacía pasar por una trabajadora del departamento antifraude del banco.
De esta manera, logró que la víctima facilitara información confidencial, como credenciales de acceso a la banca online, datos bancarios y códigos de verificación OTP enviados al teléfono móvil. Con esos datos, accedió a la cuenta bancaria y efectuó transferencias no autorizadas por un importe total de 11.278,91 euros.
Bloqueo
La Guardia Civil destacó que el análisis de la información recabada y la rápida intervención de los agentes permitió bloquear la totalidad de la transferencia fraudulenta. Las gestiones posteriores llevaron a la identificación de la presunta autora, que fue localizada en Jaén y puesta a disposición judicial en calidad de investigada.
En su comunicado, la Guardia Civil recordó además varias recomendaciones de seguridad para evitar este tipo de fraudes, entre ellas desconfiar de SMS que alerten de incidencias urgentes en cuentas bancarias, no facilitar claves o códigos de verificación por teléfono y comprobar siempre la autenticidad de las comunicaciones a través de los canales oficiales de la entidad bancaria.
Asimismo, recordó que las denuncias por estafas informáticas y otros delitos pueden presentarse telemáticamente a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil o de la web oficial de la Guardia Civil.